Si tratta di un servizio di consulenza che può riguardare uno solo o più settori specifici.

Generalmente si parte da un’analisi precisa e dettagliata della situazione finanziaria familiare al fine di costruire, e poi imparare a gestire, il proprio budget personale o familiare: analisi delle fonti di reddito e delle uscite, planning familiare, impostazione degli obiettivi di risparmio e di un piano di investimenti per raggiungere la tua “salute finanziaria” e gli obiettivi di vita (ad es.: matrimonio, nascita, acquisto di un bene, studi, ecc.). Inoltre, questo tipo di consulenza, può trattare ambiti affini come la pianificazione assicurativa, la consulenza immobiliare e la pianificazione successoria. È un genere di consulenza che può anche essere svolta “one-shot”, ossia su necessità, e non richiede necessariamente un rapporto di collaborazione duraturo nel tempo.